Del debate participaro Carlos Arregui, exministro de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad) y actual miembro del directorio del Banco Nacional de Fomento (BNF), y Beltrán Macchi, presidente de la Asociación de Bancos del Paraguay (Asoban).

Carlos Arregui explicó que esta cuarta ronda de evaluaciones que permitió que Paraguay pase el examen de Gafilat, tuvo el condimento fundamental de la efectividad en el cumplimiento de normas, aunque reconoció se debe mejorar la capacidad de investigación y procesamiento de la situación financiera de las organizaciones criminales, además del decomiso de los bienes.

Refirió que Paraguay tuvo en general y en promedio una mejor calificación que Chile y Colombia, y apenas está por debajo de Uruguay.  Agregó que a partir de la reciente calificación se tiene un año de monitoreo intensificado, que implica realizar ajustes y mostrar resultados en las investigaciones complejas de lavado de activos.

El extitular de Seprelad reconoció también que la aprobación de un paquete de 10 leyes en un plazo de apenas un año permitió obtener una mejor calificación de Gafilat. Entre las normativas consideradas fundamentales, citó la del registro de personas y estructuras jurídicas, el registro de beneficiarios finales, con lo cual hoy en día en Paraguay ya no son posibles las sociedades anónimas; así como la creación de la Senabico, que permitió alcanzar USD casi 350 millones de incautación de bienes de personas relacionadas con lavado de dinero y de USD 40 millones en comiso.

Entre los sectores considerados de riesgo en el lavado de dinero, Arregui citó al inmobiliario y al automotor, señalando que es más fácil para el “lavador” comprar una propiedad, monetizar e introducirlo al sistema financiero. Otro sector de riesgo es el de cripto activos, donde deben realizarse mayores controles.

Cabe mencionar que el presupuesto actual asignado a la Seprelad es de USD 3 millones para controlar a todo el país y cada vez hay más sujetos obligados de control. Seprelad recibe 50 reportes de operaciones sospechosas diariamente, que son clasificados como reportes de importancia alta, media y baja, y de acuerdo a ello se remiten los informes al Ministerio Público para su investigación.

Entretanto, Beltrán Macchi dijo que una de las consecuencias en el sistema financiero para los países que no pasan los exámenes de Gafilat es el encarecimiento de las operaciones para los clientes en general. Ello, debido a que se corre el riesgo de que los corresponsales de bancos internacionales dejen de operar en esos países y si los bancos locales operan con bancos internacionales deben someterse a controles más estrictos, y en consecuencia las operaciones en el sistema bancario local se vuelven más costosas, porque hay que cumplir más exigencias.

Recordó que Paraguay ya estuvo en la lista gris en el año 2008, pero esa vez hubo un buen manejo y se tomaron acciones, muchas de ellas en tiempo récord, para salir de esa situación. Añadió que hay una evolución en el sistema de los controles y prevención, así como en la conciencia de los distintos actores de la necesidad de trabajo conjunto coordinado entre el sector público y privado.

E

l titular de Asoban manifestó que para combatir el gran problema de la informalidad, así como la ilegalidad entre los informales -que se estima en un 50 % de la economía- la tecnología es una herramienta fabulosa, ya que además permite la reducción de costos en los procesos. También señaló la necesidad de aplicar la tecnología en los pasos fronterizos, para fortalecer los controles, además de la asignación de recursos a favor de las instituciones públicas que tienen esta tarea.

Dijo que el sistema financiero está diseñado para la prevención de los delitos, y si bien se cuenta con la estructura y la tecnología, así como la información, todavía se está en un proceso de digitalización para hacer la vida más fácil de los clientes, validando su identidad en línea o su información fiscal, por ejemplo.

Aseguró que tendrá que seguir haciendo un esfuerzo grande en prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento del terrorismo y que todas las instituciones deberán sumarse a esta tarea. Agregó que para ello hay mucho de formación y de liderazgos que deben ser asumidos por el Poder Judicial y la Fiscalía, con la persecución judicial de los delincuentes.

Por su parte, Alberto Acosta Garbarino manifestó que el examen de Gafilat es fundamental para poder entender el desarrollo del país. Agregó que si bien se pasó “raspando” el examen, se dejaron recomendaciones para mejorar, ya que las certificaciones hay que pasar todos los días. 

Resaltó el problema del Poder Judicial, pues si bien hay normativas aprobadas e instituciones que realizan los reportes, hay pocas personas condenadas debido a la debilidad del Poder Judicial. “Ese es el desafío que tiene Paraguay de aquí en adelante, para seguir manteniendo esta calificación que tenemos y para ir mejorando la calificación”, afirmó.

Finalmente, Yan Speranza rescató que la transparencia y compartir información entre instituciones y organismos es irreversible, y que si queremos aprobar las evaluaciones debemos desarrollar una serie de mecanismos que nos permitan seguir en esta dinámica de coordinación y tecnología, así como capacitación y criterios unificados.

Ayer en horas de la mañana, una abuelita de 81 años fue hasta la Comisaría 6° para realizar una denuncia por un hecho de robo. Según relató, guardó su dinero, unos G. 30 millones, envuelto en papel diario dentro de su ropero hace unos 20 días atrás, pero que al buscarlo ya no lo encontró.

Al ver la preocupación de la octogenaria, los agentes policiales la acompañaron hasta su domicilio y mediante su autorización, comenzaron a buscar pistas o indicios sobre el dinero. La historia cobró un giro cómico e inesperado, y es que tras varias horas de búsqueda, encontraron el dinero debajo de su colchón. La abuelita se olvidó que lo había guardado en ese lugar.

Entre risas y un gran alivio, la afectada reconoció que surgieron sospechas hacia los familiares que la visitaban, ya que ninguna puerta ni ventana de la casa había sido forzada. Finalmente, la mujer quedó tranquila al hallar nuevamente su dinero, producto de la venta de un inmueble.

El caso se comunicó a la fiscal Viviana Sánchez.

Los connacionales becarios que emprendieron viaje en la tarde de este jueves son: Claudio Alfredo Torres Rodríguez, Javier Mateo Cabrera Mareco, Adrián Rolando Acuña Méndez, Héctor Ricardo Cardozo, Marco Gabriel Ortega Vallejo, Janice Eugenia Gómez Fretes, Jessica Elizabeth Álvarez Galeano, Marcos Daniel Ruiz Vera, Cecilia Magalí Vielman López, y Juan Miguel Martínez.

En la despedida de la comitiva paraguaya, en el Aeropuerto Silvio Pettirossi, estuvieron presentes; además de familiares y amigos, la viceministra de Industria del MIC, Lorena Méndez, autoridades del Parque Tecnológico de Itaipú y el vicedirector de Centro TASK, José KIM.

Cabe señalar que, una vez que los jóvenes lleguen a destino, tendrán el contacto y pleno acompañamiento por parte funcionarios de la Embajada de Paraguay en Corea. Ya instalados, este lunes 22 de abril se realizará un acto de apertura por la contraparte coreana, donde los jóvenes recibirán la bienvenida e iniciarán los cursos.

Las capacitaciones serán 100% presenciales, con bases teóricas y prácticas de alta intensidad, por un periodo de 4 meses y con una carga horaria de más de 450 horas. Además, según lo previsto dentro del cronograma preestablecido, la culminación de los cursos será a finales de agosto, donde serán reconocidos en un acto en Corea, con el acompañamiento de la representación paraguaya en forma virtual.

Una experiencia, un legado

Antes de partir uno de los becados, oriundo de la ciudad de Areguá, Javier Mateo Cabrera Mareco, sostuvo que, siendo su primera experiencia, es algo fabuloso e inimaginable, una oportunidad única como profesional y señaló que busca aprovechar al máximo el aprendizaje en un país de primer mundo a nivel tecnológico.

“Es un verdadero privilegio para mí ser parte de esto, quiero dejar un legado a mis hijos, amigos y familiares, a que todos los objetivos que te propongas pueden ser logrados a través del trabajo arduo y la constancia, porque más que solo un desafío, es un premio a más de 23 años de dedicación empezando desde muy abajo” destacó Cabrera.

Recordemos que, se habilitaron un total de 40 becas divididas en tandas de 10 beneficiarios, para jóvenes paraguayos interesados en esta capacitación intensiva. El primer grupo de egresados retornó al país a finales de noviembre 2023.

La misma forma parte del Proyecto de establecimiento del Centro TASK, para Avance de la Industria Autopartista del Paraguay y Plan Piloto de Movilidad Eléctrica.  Teniendo como objetivo establecer conjuntamente, entre los gobiernos de Paraguay y Corea, un centro tecnológico que impulse y ofrezca soporte a la industria automotriz nacional, por medio de la innovación tecnológica y el desarrollo sostenible, teniendo un especial enfoque en la movilidad eléctrica.

Los delincuentes irrumpieron en el local y tras reducir al guardia, procedieron aarrancar el cajero de depósito, utilizando cabos de acero y estirados por vehículo.

El episodio es el primero que se reporta em cuanto a dispositivos de depósitos en efectivo. Lo habitual en episodios de esta naturaleza es que se lleven los cajeros de cobros.

Aparentemente esta empresa de agrobussines, contrató la máquina para depositar de alguna entidad bancaria o financiera, para evitar el traslado de grandes sumas de dinero.

LA MAQUINA

Una máquina de depósito de efectivo está estructurada con el objetivo de depositar efectivo en una cuenta bancaria. Tienen una ranura donde los clientes pueden insertar sus billetes y la máquina luego contará y validará el efectivo antes de acreditarlo en la cuenta del cliente.

Las máquinas de depósito de efectivo son más pequeñas y de diseño más sencillo, ya que tienen la función de depósito. No ofrecen la gama completa de servicios que tiene un cajero automático, como retirar efectivo o consultar saldos de cuentas.

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