Por Jorge Torres Romero

Pereira, quien es actual ministro de Urbanismo, sale al paso de un informe de la Superintendencia de Bancos (SIB), divulgado por algunos medios de prensa que hace relación al movimiento de dinero realizado por Darío Messer a través del BNF. Supuestamente, la entidad bancaria no habría activado todos los sistemas de control sobre el origen de los fondos remitidos. Sin embargo, el extitular del BNF asegura que la plata que Messer pasó por rigurosos sistemas de control y por todos los filtros del primer banco de Israel, luego al Banco de los Estados Unidos y finalmente llegó al país. Se ratificó en que, los fondos pasaron por tres diligencias debidas anteriores con relación al origen de los fondos y pese a ello, en su administración volvieron a aplicar toda la trazabilidad correspondiente.

Sobre este sumario administrativo de la Superintendencia de Bancos (SIB) al Banco Nacional de Fomento (BNF) ¿Qué fue lo que pasó, se saltaron algunos controles en el caso Messer? ¿Qué explicación se da en relación al informe dado a conocer recién ahora?

– Primero que yo no conozco oficialmente el contenido del sumario. Cuando me llamaron a hacer una entrevista, expliqué tal cual se había obrado. La propia Superintendencia de Bancos admitió que el sujeto obligado, en este caso la entidad bancaria, ha efectuado numerosos esfuerzos importantes que se pueden ver y están plasmadas en todas y cada una de las diligencias detalladas, no solamente en carácter de cumplimiento de las normas, sino como un minucioso sistema de prevención para mitigar el riesgo. Todos esos fondos que han venido del exterior (Caso Darío Messer), de bancos de primera línea y que han remesado al país, contaban con los cumplimientos expresamente señalados en la normativa que regía en ese momento, que es la Resolución 649. Y esos recursos ya habían pasado por rigurosos filtros y por mecanismos de diligencia debida con respecto al origen de los mismos. Esos criterios han sido aplicados como el de la política “Conozca a su cliente”, que son los principios aplicados por todos los bancos que estaban dentro del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Y estos bancos sí eran componentes de ello. Y en ese momento, con esa resolución vigente, la 349 de Seprelad, taxativamente en su artículo 21, numeral 7.2, dice que cuando los fondos provienen de entidades financieras internacionales, debe entenderse que dichas Instituciones ya han aplicado el principio de “Conozca a su cliente”. Aun así, nosotros hemos aplicado con mayor rigurosidad el procedimiento de diligencia debida ampliada. Significa que le hemos consultado otra vez al banco de donde provenían los recursos, a ver si de qué banco han provenido y si de ese banco también se han realizado las diligencias correspondientes. De manera que nosotros, no solamente hemos hecho lo que teníamos que hacer, sino que hemos hecho incluso más de lo que nos correspondía por obligación y en todo momento.

¿Se pasó por alto algún tipo de control?

– El Banco ha presentado todos los recaudos de las inspecciones sucesivas que hemos tenido, por lo menos hasta la fecha que yo estuve. Se ha presentado toda la documentación solicitada. Incluso nos hemos reunido con todo el directorio, con todo el equipo de inspección, en donde ellos nos manifestaban exactamente que hemos dado cumplimiento a todos los procedimientos de rigor y que íbamos a estar siendo solicitados seguramente, si es que faltaba alguna documentación. Nosotros hemos no solamente acompañado todos los procesos, sino que hemos iniciado con todos nuestros reportes y con todos nuestros informes presentados, sin siquiera ser requeridos en el momento en que nosotros hemos tenido las señales de inconsistencia mencionados en cada uno de los reportes que se hicieron.

¿Desde el BNF se emitieron alertas o se dieron a conocer reportes de operaciones sospechosas?

– Sí, por supuesto. Se hicieron todos los controles de rigor y todos los seguimientos con diligencia debida y no solamente cuando se recibían los recursos, sino que cuando empezaba a existir alguna inconsistencia entre los perfiles establecidos en cada una de las empresas objeto de análisis y el movimiento que tenían dentro del sistema.

¿Esos reportes fueron remitidos a la Seprelad?

– Asimismo, es el organismo en donde nosotros tenemos que dirigir el reporte. Por una cuestión normativa. El Banco Central tiene otro alcance, tiene otro tipo de enfoque de riesgo. No te olvides que la Superintendencia es Independiente de la Seprelad y los reportes están en este caso dirigidos a esta última.

¿Y cómo entra acá la Superintendencia de Bancos? ¿Eso es normal o hay algo puntual por lo cual ahora deciden abrir este sumario?

– Hasta donde pude leer y lo que estuve mirando en los medios, pareciera que lo que ellos cuestionan es el contenido y el análisis dentro del propio reporte. De manera que en mi opinión como profesional y especialista no se podría cuestionar un ROS, porque el reporte es una expresión de deber de colaboración con la autoridad supervisora, porque se entiende que un reporte sin la cooperación de terceros, la autoridad de control, no puede luchar de manera eficaz contra un delito.

¿Por qué se emitió un ROS, siendo que los fondos llegaron de bancos controlados incluso por el Gafi y pasan rigurosos controles?

– La obligación de la entidad como sujeto obligado a reportar una Operación que considera inusual o sospechosa y cumplido ese deber la institución ya no tiene por qué tener ningún tipo de represalia, al contrario, lo que hace es esperar qué dice la Unidad de Inteligencia Financiera. La entidad reporta y aguarda una retroalimentación de información, a ver si la unidad de inteligencia encuentra mérito o para elevar a una instancia superior, que sería ya el Ministerio Público para iniciar una investigación de rigor. En cualquier país del mundo, por lo menos donde yo estudié y me formé con todos los especialistas norteamericanos, ahí recién la entidad financiera podría recibir instrucciones de ver cómo hacer una estrategia para avanzar en una investigación. Y acá aparentemente se le utiliza a la entidad bancaria o se pretende utilizarla, desde un punto de vista que yo no comparto, casi como una suerte de Policía, donde se le exige una serie de investigaciones que en mi opinión no corresponde, analizando a quienes pudieran tener vínculos con una empresa física o una persona jurídica y va mucho más allá de lo que realmente corresponde a una entidad.

¿Cómo se opera en este sentido en los países del primer mundo?

– Si nosotros vamos a ver cómo funcionan los países del primer mundo, ahí uno puede ver la trazabilidad y la facilidad con que se opera. El tránsito ya es todo digital. Hoy acá prácticamente la tenencia de dinero se asimila casi a un delito, entonces, lo que crea esto, es un desconcierto donde la gente ya no tiene garantía ni seguridad de hacer transacciones en el sistema formal y entonces, lo que hace es buscar hacer transacciones informalmente. A mí me preocupa muchísimo esta situación. Me preocupa de que algo que tiene que ser absolutamente guardado dentro del secreto bancario, que está en la Ley de Bancos, se esté divulgando como si fuera como algo tan fácil de intuir y discutir. Esto no era una cuestión simple. Esto tiene un riesgo en cuanto a la reputación muy alto a nivel país, a nivel internacional y yo creo que deberíamos ser mucho más responsables en las informaciones, en los análisis que uno hace, sobre todo, cuando se trata de algo tan sensible dentro de un sistema financiero.

Estos fondos atribuidos al señor Messer y que fueron remitidos al BNF. ¿Es verdad que salieron de un prestigioso banco de Luxemburgo, luego pasó por el CityBank de Nueva York y finalmente llegó al BNF? ¿Se puede presuponer que es plata limpia, considerando los controles por previos que tuvo que haber pasado?

– Es así mismo. Y por eso es que la resolución que regía en ese momento expresamente señala que ya se cumplió la norma, que dichos recursos ya habían pasado por rigurosos sistemas de control y por todos los filtros del primer banco de Israel, luego al Banco de los Estados Unidos y finalmente llega al país. O sea que pasó por tres diligencias debidas anterior con relación al origen de los fondos. Ahí ya se tienen taxativamente cumplidas lo que en ese momento regía la resolución 349/13 de la Seprelad que en su artículo 21 establece claramente que se refiere cuando los fondos provienen de entidades financieras internacionales. Se entiende que dichas instituciones ya aplicaron el principio de “Conozca a su cliente” y aun así nosotros volvimos a solicitar la trazabilidad de dónde vino y al segundo banco también se le ha solicitado cuál ha sido el primer origen. Y eso se hace porque todas las documentaciones, los corresponsales del exterior, que contienen todos los documentos, incluyendo su política de cumplimiento. Si hubiera habido alguna irregularidad en materia de transferencias, remitidas o recibidas, ya se hubieran bloqueado esos fondos en el exterior. Y ellos hubieran suspendido automáticamente ya la relación comercial o transaccional entre ellos, de manera que todos los procesos han sido cumplidos conforme establecen las normas internacionales. Y por lo que respecta a nuestras normas locales y en todo lo que se refiere a los principios de debida diligencia y los criterio mínimos de prudencia, se han establecido absolutamente todos y se han cumplido todos los procedimientos que están plasmados en los manuales, que también reconocen los organismos de control que existieron siempre y que se han ido fortaleciendo a lo largo del tiempo en que nosotros hemos actuado.

¿Esos US$ 33 millones que metió Messer al BNF, los trajo en un maletín o como metió? ¿Usted dice que pasaron por varios bancos internacionales que tienen rigurosos controles?

– Categórico. Imaginate si queremos traer US$ 1500 millones para la inversión extranjera que dicho sea de paso, es un índice que a mí me preocupa mucho. Nosotros hoy tenemos muchas restricciones. Hay una resolución que por mil dólares prácticamente uno tiene que hacer toda una declaración y a mí me ha tocado desde mi anterior cargo que recibía inversionistas y me decían que no podían abrir cuentas en Paraguay porque no eran residentes, no tenían arraigo o no tenían antigüedad, por supuesto, eran extranjeros. Entonces, cómo nosotros podríamos abrir la posibilidad de que Inversionistas vengan a traer sus capitales y generen empleo. Si tenemos muchas restricciones y si no vemos como un mundo global todas las interconexiones que deberíamos de tener conforme a los criterios y al ordenamiento que también rigen en todos los países del mundo que componen el GAFI en materia de normas y estándares que absolutamente toda la unidad de inteligencia financiera maneja los mismos criterios.

O sea, Messer realizó esos millonarios depósitos al BNF ¿Todos esos fondos pasaron por los controles internacionales previos exigidos a bancos del exterior?

– En los países más avanzados, se recomienda y no se obliga a la institución que reporta terminar la relación comercial con clientes por el solo hecho de haber realizado una operación calificada como inusual. Al contrario, se estimula la permanencia de esa relación en beneficio de la entidad investigativa de la autoridad. Una instancia fiscal o a una instancia de investigación de fiscalía. El ROS no debe ser entendido como una denuncia. En primer lugar, el ROS debe ser institucional y no es personal. Por eso lo que se reporta es la operación no a la persona. Otro error de concepto es, en el ámbito de la investigación, la tarea de la Policía, no el de una entidad bancaria, lo que se reporta, como bien dice su nombre, reporte de operación sospechosa, se reporta la operación.

“En un caso inédito en la función pública con mucha humildad y con la Bendición de Dios quiero COMUNICAR que hemos RECUPERADO la TOTALIDAD del DINERO sustraído en CAPASA recientemente, el 100% Gs.325 millones”, comunicó José Ocampos, a través de sus redes sociales.

“Somos bendecidos y es una señal de que vienen cosas mejores en nombre de Dios”, agregó el titular de Cañas Paraguayas SA (Capasa).

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Cabe recordar que días atrás, autoridades de Capasa realizaron una sorpresiva auditoría en la institución y detectaron que, en lugar de G. 325 millones que se esperaba encontrar en la caja fuerte, solo hallaron G. 23.000 en monedas. El hecho fue denunciado al Ministerio Público y, en menos de 24 horas, devolvieron más del 60% del dinero.

Inicialmente, unos G. 200 millones fueron devueltos por un abogado, representante del encargado de Tesorería, quien se comprometieron, a través de una escritura pública, a devolver el resto del dinero, que fue cumplido este lunes.

“Los patoteros del Olimpia tomaron Av. Mariscal López en hora pico, este señor les reclamó que no nos dejaban pasar y le garrotearon. Buses sin luz entrando a contramano en plena Avenida”, denunció un usuario en la red X.

El usuario adjuntó el video en el que se observa a una turba golpeando al conductor de una camión de menor porte. El mismo trató de defenderse sacando un machete del habitáculo de su vehículo.

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Lo llamativo de la secuencia es que el bus iba escoltado por agentes de la Policía Nacional, quienes omitían todos los desmanes realizados por los barras a lo largo de la Avenida Mariscal López, hasta el estadio Osvaldo Domínguez Dibb, donde el Club Olimpia disputa esta noche un encuentro de fútbol ante Ameliano.

😡 Barras bravas del Club Olimpia cerraron parte de la Avenida Mariscal López, cortando el paso vehicular en la zona.

📌 Un conductor pidió que los dejaran pasar y fue brutalmente agredido por una turba de hinchas.

🎥 Gentileza: @marquito_bbq

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— Universo 970 AM (@Universo970py) April 30, 2024

“@nenechopy tomaron tu ciudad por horas atemorizando a toda la gente que cansada de trabajar quería volver a su casa @EnriqueRieraE en las caras de tus policías”, reclamó el ciudadano.

Peña informó de la reunión a través de sus redes sociales y destacó las acciones que serán impulsadas para responder las inquietudes u necesidades de las comunidades chaqueñas.

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“Recibí al senador Orlando Penner para conversar de la agenda legislativa y las acciones que estamos impulsando para atender las necesidades de los chaqueños, en materia de acceso al agua y otros servicios para el Chaco y todo el Paraguay”, expresó el mandatario.

Orlando Penner, quien renunció este lunes al Partido Patria Querida y se declara independiente, desde hace años impulsa proyectos con miras a subsanar problemas que arrastra el Chaco, como el acceso al agua potable, uno de los temas abordados con el presidente.

Precisamente, semanas atrás presentó un proyecto de ley para la concesión de la construcción y explotación de un canal de agua en el Chaco, una iniciativa que busca compensar a los chaqueños el fallido acueducto que solo funcionó 6 meses.

Según explicó, la iniciativa contempla la construcción de un nuevo acueducto de aproximadamente 280 kilómetros que permitirá el abastecimiento del líquido vital en esta región del país.